В эпоху глобализации и непрерывных изменений в мировой экономике международные инвестиции в недвижимость представляют собой не просто финансовое вложение, а еще и стратегическое решение, открывающее новые горизонты. Владение жильем за границей превращается в символ финансовой гибкости и дальновидности. Инвестиции в зарубежную недвижимость в 2024 году защищают капитал от инфляции и предоставляют возможность выиграть на долгосрочном росте стоимости активов, а также диверсифицировать риски и обеспечить стабильный доход.
В материале специалисты UniScope проанализируют основные факторы, влияющие на решение о покупке зарубежного жилья: экономическую и политическую стабильность, а также законодательные условия. Ведь в странах, где экономика процветает, — законы инвестициям лишь способствуют и рынок недвижимости показывает устойчивый рост, становится магнитом для тех, кто ищет безопасное и прибыльное вложение средств.
Мы расскажем о многообразии способов инвестирования в зарубежную недвижимость. От прямой покупки объектов и вложения в REITs (Real Estate Investment Trusts) до участия в международных инвестиционных фондах. Каждый из этих методов имеет свои уникальные преимущества и риски.
Также затронем тему возможных законодательных барьеров, юридических тонкостей и сложностей управления активом на расстоянии. Расскажем о валютных колебаниях и налоговых обязательствах, которые могут значительно повлиять на доходность инвестиций.
И наконец-то перейдем к конкретным примерам, назвав пятерку стран, где можно наиболее купить недвижимость за границей в 2024 году желающим выгодно инвестировать средства, в том числе и россиянам.
Погружаясь в мир зарубежной недвижимости, вы открываете для себя не только новые финансовые возможности, но и шанс стать частью глобального сообщества. В этом году такие возможности становятся особенно актуальными, и наш гайд поможет вам сделать первый шаг на верном пути в будущее. А для безопасной оплаты недвижимости за рубежом свяжитесь с командой UniScope.
Почему стоит инвестировать в недвижимость за границей?
Рассмотрим ключевые факторы, которые стоит учитывать. Именно они являются основными триггерами для инвестиции в недвижимость в 2024 году. Также проанализируем тренды и прогнозы развития рынка зарубежного жилья.
По большому счету, главные аспекты можно разделить на две группы: экономические и политические. Начнем с первой.
Экономические факторы:
— Инфляция и рост процентных ставок. Во многих странах, включая Россию, инфляция продолжает расти, а центральные банки повышают процентные ставки для ее сдерживания. Это делает классические инструменты сбережений, такие как депозиты, менее привлекательными, поскольку реальная доходность от них уменьшается. В то же время недвижимость традиционно служит защитой от инфляции.
— Девальвация национальной валюты. В условиях геополитической нестабильности и непредсказуемости курсов валют инвестиции в недвижимость за рубежом могут быть эффективным инструментом диверсификации портфеля и защиты сбережений от рисков валютных колебаний.
— Рост цен на жилье в развитых странах. Несмотря на глобальные экономические вызовы, в некоторых странах, например в Португалии, Испании и Греции, наблюдается рост цен на жилье, что делает инвестиции в недвижимость в этих регионах привлекательными.
Политические факторы:
— Политическая нестабильность. Геополитические тенденции и конфликты могут создавать неуверенность и риски, что делает инвестиции в зарубежную недвижимость все более очевидным вариантом для сбережения. В особенности это касается инвесторов из стран с высоким уровнем политической неопределенности
— Миграция и повышенная мобильность. Люди все больше перемещаются между странами в поисках лучших условий для жизни и работы. Поэтому инвестиции в зарубежную недвижимость становятся популярными. Это связано с желанием обеспечить себе комфортное будущее или ненадолго релоцироваться в случае необходимости.
Теперь выделим пять основных трендов в сфере международной недвижимости.
Тренды на 2024 год:
— Рост популярности недвижимости в развивающихся странах. Инвесторы ищут новые рынки с высоким потенциалом роста, в которых цены на недвижимость еще не достигли своего пика. Например, в Юго-Восточной Азии, Латинской Америке и бывших странах СНГ наблюдается значительный рост экономики и повышенный спрос на жилье.
— Развитие «умных городов» и «зеленых» технологий. Инвесторы в недвижимость все больше интересуются проектами, которые учитывают экологические факторы и используют современные технологии для повышения удобства и эффективности.
— Спрос на недвижимость с дополнительными услугами. В 2024 году будет расти спрос на недвижимость, которая предлагает дополнительные услуги, такие как коворкинг, фитнес-услуги, доставка продуктов и подобные опции. Это связано с повышением уровня жизни и желанием инвесторов получить максимальную отдачу от своих вложений.
— Рост популярности альтернативных видов недвижимости. Сегодня наблюдается рост интереса к альтернативным видам недвижимости, таким как апартаменты с сервисом (serviced apartments), студии для отдыха и недвижимость для инвестиционного туризма.
— Развитие рынка «недвижимости для удаленной работы». В условиях повсеместного перехода к удаленной работе будет наблюдаться рост спроса на недвижимость в регионах с более низкой стоимостью жизни и хорошей инфраструктурой для работы онлайн.
Важно отметить, что инвестиции в зарубежную недвижимость связаны с рисками. Перед принятием решения о вложении средств инвесторы консультируются с UniScope и получают полезные рекомендации.
А теперь перейдем к самому интересному. Пятерка лучших стран для инвестиций, по мнению нашей компании.
Топ-5 стран для инвестиций в недвижимость в 2024 году
Покупатели ищут стабильность и прибыль. Мировой рынок отвечает широким полем для выбора. Так, например, инвестиции в европейскую недвижимость в 2024 году крайне популярны. Испания и Черногория, с их развитой инфраструктурой и популярными курортами, в будущем обещают быстрый рост цен на жилье.
Многие клиенты UniScope для долгосрочных инвестиций в недвижимость также рассматривают Казахстан и Грузию.
Не стоит сбрасывать со счетов и Вьетнам. Это быстрорастущая экономика Юго-Восточной Азии, предлагающая низкие цены на жилье и высокий потенциал удорожания квадратных метров.
А США — традиционно стабильный рынок с большим выбором недвижимости, что не раз брали во внимание специалисты UniScope при анализе мировых трендов.
В конце концов, выбор конкретной страны зависит от ваших целей и возможностей. Ниже, как и обещали, представляем пять самых популярных направлений для инвестиций в недвижимость в 2024 году.
| Страна | Средняя цена за м² (USD) | Средняя цена за аренду жилья (USD/мес) | Место в рейтинге стран по уровню жизни* |
| ОАЭ | 6 250 | 3 000 | 44 |
| Кипр | 3 500 | 1 350 | 38 |
| Турция | 2 000 | 1 000 | 73 |
| Таиланд | 2 000 | 650 | 74 |
| Индонезия | 1 250 | 600 | 76 |
* Информация взята из рейтинга «Quality of Life Index» за 2023 год.
Рейтинг Quality of Life Index оценивает качество жизни на основе экономической стабильности, качества и доступности здравоохранения, уровня безопасности, доступности образования, экологической ситуации, качества транспортной инфраструктуры, уровня политических и гражданских свобод, а также возможностей для досуга и отдыха.
Также стоит учитывать, что данные по средней цене за м² и аренде являются усредненными. Точная цена в 2024 году будет зависеть от конкретного региона, типа объекта, его возраста и множества других факторов. Так, например, при покупке недвижимости за границей россиянин потратит в Абу-Даби и Дубае совершенно разные суммы денег. Не забывайте позаботиться о финансовой стороне вопроса заранее. Воспользуйтесь консультацией специалистов UniScope для легкой оплаты выбранной вами недвижимости.
Прольем свет на сложный процесс анализа рынка жилья. Прежде всего необходимо учитывать три главных фактора: экономические показатели страны, налоговую политику, правовую защиту инвесторов. Разберем показатели ОАЭ, Кипра, Индонезии, Турции и Таиланда, чтобы увидеть картину в целом. Поверьте, инвестиции в недвижимость на Бали и Пхукете различаются гораздо сильнее, чем вы могли бы подумать.
ОАЭ
Экономические показатели. ОАЭ имеют высокий уровень экономического развития и стабильности. ВВП страны в 2022 году составил около 415 миллиардов долларов, а ежегодный рост ВВП в среднем составляет около 3-4%. Экономика страны основана на нефтедобыче, туризме и финансовых услугах. ОАЭ также являются одним из ведущих торговых центров в регионе, что немаловажно.
Налоговая политика. В ОАЭ нет налога налога на доход физических лиц. Налог на имущество (property tax) взимается только в некоторых эмиратах, например, в Дубае налог на имущество составляет 4% от стоимости недвижимости для резидентов и 6% для нерезидентов.
Правовая защита инвесторов. ОАЭ могут похвастаться развитой правовой системой. Страна предлагает инвесторам высокий уровень правовой защиты. ОАЭ также являются участником международных конвенций по защите инвесторов.
Кипр
Экономические показатели. Кипр — страна с устойчивой экономикой. Основные статьи дохода казны — туризм и финансовые услуги нефтегазовой промышленности. Страна является членом Европейского союза и имеет стабильную валюту — евро. В 2022 году ВВП Кипра составил около 28 миллиардов евро.
Налоговая политика. Инвесторов встретит низкий уровень налогообложения. Налог на доход физических лиц составляет лишь 5%. Налог на имущество взимается только в некоторых муниципалитетах и не превышает 0,5% от стоимости недвижимости. Налог на капитал при продаже недвижимости составляет 20%, но может быть снижен до 5% при соблюдении определенных условий. Например, при продаже недвижимости через 5 лет после ее покупки.
Правовая защита инвесторов. Правовая система развита и имеет прозрачную систему регистрации собственности. Кипр также является участником международных конвенций по защите инвесторов.
Индонезия
Экономические показатели. Индонезия имеет быстрорастущую экономику, основанную на сельском хозяйстве, туризме и горнодобывающей промышленности. Индонезия входит в тридцатку крупнейших производителей нефти и газа в мире. ВВП страны в 2022 году составил около 1,2 триллиона долларов. Страна также является производителем пальмового масла и кофе.
Налоговая политика. У Индонезии сложная система налогообложения, которая может быть не всегда прозрачной для иностранных инвесторов. Налог на доход физических лиц составляет 5%. Налог на имущество взимается в зависимости от региона и типа недвижимости, и он может быть достаточно высоким. Например, в Джакарте налог на имущество может составлять до 1% от стоимости недвижимости.
Правовая защита инвесторов. Страна защищает инвесторов, но процесс регистрации собственности может быть сложным и длительным. Индонезия также имеет проблемы с коррупцией, что может создавать некоторые риски для инвесторов.
Турция
Экономические показатели. Экономика Турции развивается динамично, делая ставку на туризм, сельское хозяйство и промышленность, но имеет нестабильную валюту — турецкую лиру и чрезвычайно высокий показатель инфляции — около 68%. Страна является членом G20. В 2022 году ВВП Турции составил около 819 миллиардов долларов.
Налоговая политика. Налог на доход физических лиц составляет 15%. Налог на имущество взимается опять-таки в зависимости от региона и типа недвижимости. Налог на капитал при продаже недвижимости составляет 15%.
Правовая защита инвесторов. Инвестор вправе защищать свои интересы, но регистрация недвижимости может затянуться.
Таиланд
Экономические показатели. Таиланд имеет стабильную экономику, основанную на туризме, сельском хозяйстве и промышленности. Страна является одним из ведущих производителей риса в мире. В 2022 году ВВП Таиланда составил около 530 миллиардов долларов.
Налоговая политика. Таиланд имеет прогрессивную систему налогообложения. Налог на доход физических лиц составляет от 0% до 35% — в зависимости от уровня дохода. Налог на имущество взимается, но обычно не превышает 1% от стоимости недвижимости. Налог на капитал при продаже недвижимости вовсе составляет 0%.
Правовая защита инвесторов. Таиланд опирается на гражданское право, что дает инвесторам гарантии защиты при приобретении и оформлении недвижимости. Однако Таиланд имеет высокие показатели коррупции.
Способы инвестирования в международную недвижимость
Специалисты UniScope предлагают взглянуть на современные стратегии инвестирования в зарубежную недвижимость, сейчас поможем найти самый эффективный способ вложения. Рассмотрим несколько популярных стратегий, от классического прямого владения до инновационных онлайн-платформ, и покажем все их недостатки и преимущества.
Прямое владение
Классический и понятный способ — приобретение недвижимости в собственность. Это дает полный контроль над объектом и возможность получения дохода от аренды или перепродажи.
Преимущества:
— Потенциально высокая доходность. Инвестиции в недвижимость могут приносить значительный доход, особенно в странах с растущей экономикой.
— Долгосрочная инвестиция. Недвижимость — это актив, который можно сохранять в портфеле в течение долгого времени и передавать по наследству.
— Возможность получения ВНЖ или гражданства. В некоторых странах приобретение недвижимости дает право на получение гражданства или ВНЖ. Испания — отличный пример. Недвижимость в прибрежных зонах по относительно низким ценам не только может рассматриваться как потенциальный источник дохода, но и автоматически дает ВНЖ.
Недостатки:
— Высокие начальные инвестиции. Покупка недвижимости требует значительных финансовых затрат.
— Риски, связанные с местным рынком. Продать жилье в случае необходимости может быть затруднительно — из-за нестабильности местного рынка или незнания местных законов.
— Риски, связанные с арендой. В случае аренды могут возникнуть проблемы с поиском надежных арендаторов и сбором арендной платы.
Инвестиционные фонды недвижимости
Инвестиционные фонды недвижимости, или REITs (Real Estate Investment Trusts), — это организации, предлагающие инвестировать в недвижимость. При вложении в REITs у инвестора появляется диверсифицированный портфель недвижимости, а также возможность получать дивиденды.
Преимущества:
— Диверсификация. REITs дают возможность инвестировать в различные типы недвижимости по всему миру без необходимости покупать объекты в собственность.
— Профессиональное управление. Фонды недвижимости управляются профессиональными менеджерами, которые имеют опыт в инвестировании.
— Гибкость актива. REITs можно легко купить и продать на бирже, что делает их более универсальным активом, чем прямые инвестиции в недвижимость.
Недостатки:
— Риск несоответствия доходности. Доходность REITs может быть ниже, чем при прямом владении недвижимостью.
— Непрозрачность. Не все фонды недвижимости обеспечивают достаточный уровень открытости для клиентов в своей деятельности.
Наиболее развитой инфраструктурой для инвестирования в недвижимость через REITs обладает США. Клиенты регулярно вкладываются здесь в различные типы недвижимости, включая офисы, магазины, жилые здания и промышленные объекты.
Краудфандинг недвижимости
Краудфандинг осуществляется через онлайн-платформы, которые собирают средства от множества инвесторов для финансирования проектов.
Преимущества:
— Низкий порог входа. Краудфандинг недвижимости дает возможность инвестировать в объекты с небольшими суммами денег.
— Диверсификация. Инвестору открывается большой выбор разных проектов во многих странах, с минимальными инвестициями.
— Доступ к интересным проектам. Через краудфандинг можно инвестировать в недвижимость, которая недоступна для обычных инвесторов: например, в люксовые отели или коммерческие здания.
Недостатки:
— Риски невозврата инвестиций. В случае неудачи проекта инвесторы могут потерять все вложенные средства.
— Отсутствие контроля. Инвесторы в краудфандинговых проектах не имеют контроля над управлением недвижимостью.
Fundrise является одной из самых популярных платформ подобного рода. Она занимает лидирующие позиции по объему привлеченных инвестиций и количеству активных пользователей.
Инвестирование в недвижимость через специализированные компании
Данный способ подразумевает вложение в компании, занимающиеся управлением недвижимостью (property management). Инвесторы получают доход от арендной платы и роста цены на недвижимость.
Преимущества:
— Профессиональное управление. Компании берут на себя управление недвижимостью, что сводит к минимуму риски и упрощает процесс инвестирования.
— Доход от арендной платы. Инвесторы получают стабильный доход от арендной платы, не занимаясь управлением недвижимостью самостоятельно.
Недостатки:
— Риски связанные с компанией. Доходность инвестиций зависит от успешности компании и ее способности эффективно управлять самой недвижимостью.
— Комиссии. Инвесторы платят комиссии специализированным компаниям за услуги по управлению недвижимостью.
Отличным примером послужит компания Vonovia — одна из крупнейших специализированных организаций по управлению недвижимостью в Германии. Она руководит около 400 000 жилых объектов по всей стране, включая Берлин, Мюнхен и Гамбург.
Оценка рисков при покупке жилья за границей
Инвестиции в зарубежную недвижимость в 2024 году связаны с определенными рисками, которые необходимо проговорить и внимательно оценить, чтобы принять осознанное решение о вложении средств. Команда UniScope выделила шесть основных.
Валютные риски
Курс валюты может измениться в неблагоприятную сторону, что приведет к уменьшению стоимости инвестиций в долларовом эквиваленте. Например, в 2022 году турецкая лира подешевела по отношению к доллару на более чем 40%, что привело к значительным убыткам инвесторов, которые приобрели недвижимость в Турции. Команда UniScope помогает клиентам безопасно произвести оплату выбранного объекта и избежать потерь из-за валютных колебаний. C подробностями ознакомьтесь по ссылке.
Политические риски
Политическая нестабильность, войны, терроризм и изменения в законодательстве могут отрицательно повлиять на стоимость недвижимости. Так, после вхождения Крыма в состав России цены на недвижимость на полуострове резко упали, а многие инвесторы потеряли свои вложения.
Юридические риски
Иногда даже прозрачные правовые системы создают трудности с регистрацией собственности и защитой прав инвесторов. Одним из ярких примеров этого является Индонезия, где оформление недвижимости может затянуться на долгие месяцы.
Риски с арендой
При инвестировании в недвижимость и сопутствующую аренду могут возникнуть проблемы с поиском надежных арендаторов и сбором самой платы. Таиланд славится неплатежеспособностью арендаторов, которая ожидаемо приводит к потере доходов.
Риски с перепродажей
Перепродать недвижимость за границей бывает затруднительно из-за отсутствия спроса, низкой ликвидности рынка или незнания местных законов. UniScope советует осторожнее относиться к некоторым районам в Черногории, где рынок еще не полностью развился, что может создавать трудности с перепродажей недвижимости в будущем.
Риски управления недвижимостью
При прямом владении недвижимостью инвестор берет на себя ответственность за управление недвижимостью, включая техническое обслуживание, ремонт, поиск арендаторов и пр. Это может быть сложно для иностранных инвесторов, не знакомых с местным рынком и законодательством, в особенности находящихся вне страны.
Остается ответить на самый важный вопрос. Как оценить риски при инвестировании в зарубежную недвижимость? Тут все просто и одновременно сложно. Запомните главные правила и обязательно обратитесь к профессионалам за помощью.
— Внимательно изучите рынок. Изучите экономические показатели страны, цены на недвижимость, спрос и предложение, а также динамику развития рынка.
— Оцените политическую и юридическую ситуацию. Узнайте о политической стабильности страны, юридической системе, уровне коррупции, а также о законах об иностранных инвестициях в недвижимость.
— Наймите юриста. Получите консультацию и сопровождение юриста, специализирующегося на международных инвестициях в недвижимость.
— Изучите опыт других инвесторов. Поговорите с вкладчиками, уже имеющими опыт инвестирования в недвижимость в выбранной стране, чтобы узнать об их опыте и рисках.
— Узнайте о способах оплаты недвижимости за рубежом. В связи с геополитической нестабильностью многие способы оплаты могут быть заблокированы. РФ, к сожалению, лишилась SWIFT-переводов, в связи с чем осуществление покупки недвижимости за границей в 2024 году для россиянина стало затруднительным. Узнайте больше об альтернативных методах оплаты с UniScope.
— Разнообразьте инвестиции. Не вкладывайте все свободные средства в одну страну или в один объект недвижимости. Диверсификация непременно снизит ваши риски.
UniScope хорошо знакома с риск-менеджментом в сфере инвестиций в недвижимость. Опция входит в обязательную программу работы нашей компании. Для разработки оптимальной стратегии свяжитесь со специалистом прямо сейчас.
Оплата недвижимости за границей с UniScope
В условиях динамичного мирового рынка инвестиции в зарубежную недвижимость представляют собой привлекательную возможность для диверсификации портфеля и сохранения капитала. Однако решение о вложении требует тщательного анализа.
Важно учитывать экономические показатели страны, налоговую политику, уровень правовой защиты и риски политической нестабильности. Выбор способа инвестирования также требует взвешенного подхода. Ведь вариантов здесь много: от классического прямого владения до использования инновационных онлайн-платформ.
Ключом к успешному инвестированию становится комплексный подход и выбор надежных партнеров. Компания UniScope, с опытом более 6 лет на рынке, помогает клиентам по всему миру осуществить инвестиции в недвижимость за границей, предоставляя менеджера для сопровождения на всех этапах оплаты. Специалист ответит на сопутствующие вопросы и даст полезные рекомендации.
При содействии UniScope вы можете получить независимую консультацию, провести тщательный анализ рынка и принять оптимальное решение для достижения ваших инвестиционных целей. UniScope — надежный партнер в мире инвестиций в зарубежную недвижимость.